《货币战争》编著宋鸿兵：危机三部曲，硅谷银行爆雷只是个开始
来源：环球时报
【环球时报报道 记者 杨沙沙】北京时间20日凌晨1时，瑞士银行同意收购深陷危机的瑞士信贷银行。以美国硅谷银行“爆雷”为起点，欧美银行陆续发生危机。为什么美国的一家中小银行破产，会牵累远在欧洲的“全球第五大财团”瑞信？危机背后是哪些看不见的大资本团体在操控事件走向？眼前的银行业危机，是否会酿成新一轮全球经济危机？《货币战争》系列丛书编著宋鸿兵，曾被媒体报道成功预测了美国次贷危机和2008年金融危机。近日在接受《环球时报》记者的独家专访中，宋鸿兵从硅谷银行危机背后盘根错节的导火索开始，条分缕析这场危机将如何蔓延。
瑞士信贷发生巨亏的内幕
环球时报：当地时间10日，美国第16大银行硅谷银行破产，随后被美国联邦存款保险公司（FDIC）接管。几天后，瑞信银行股价出现“断崖式”下跌。美国中小银行的危机，为什么会牵扯已成立了167年的瑞信银行？
宋鸿兵：全球范围内，大到摩根大通、瑞信，小到硅谷银行等，他们吸纳储户短期存款，同时购买美国国债和MBS（抵押支持债券）等长期证券，这是非常典型的“短借长贷”模式。以硅谷银行破产为例，其始作俑者是美联储。2020年，美联储向市场增发大量货币。美国科技公司吸收市场热钱，存入硅谷银行。硅谷银行按照约0.5%利率吸收存款，并选择买入当时相对安全的固定收益资产，即10年期美债和抵押贷款支持证券（MBS等），平均收益率有1.5%，硅谷银行靠资产负债两端的利差来获取利润，这是银行普遍的运行模式。
由于美联储加息之后，利率暴涨，硅谷银行前两年购买的证券资产大幅暴跌，迫使硅谷银行不得不大规模融资以避免流动性危机，崩盘因此发生。这里面有个问题，硅谷银行其实明知美联储在加息，为什么不做风险对冲？它显然应该做对冲，即购买利率掉期来为持有证券资产进行保险。这就涉及衍生品交易，瑞信上场了。
瑞士信贷作为全球“影子银行”体系中最大的风险做市商之一，深度参与利率掉期和信用违约掉期的交易。简单说，市场上所有的利率上涨的风险最后都转移到瑞信、摩根大通等做市商。为了向市场提供流动性，他们不得不建立起庞大的交易库存，和金融市场对赌利率不会大幅上涨，结果当然亏损惨重。
环球时报：有人说，硅谷银行主动披露亏损，导致自己成为危机中第一个牺牲品。硅谷银行为什么这么做？
宋鸿兵：在我看来，硅谷银行的决定代表了很多银行的想法。西方金融市场参与者和交易员们普遍有一种心理，认为过去20年利率都很低，低通胀会永远持续。在美联储暴力加息过程中，西方金融机构唯一可能没有想到的就是通胀会骤然发作，加息进程会这么猛。
实际上，全球化带来的长期低通胀效应，是由于中国、俄罗斯等众多国家参与了全球大分工，中国提供的廉价劳动力，俄罗斯提供的廉价能源将全球物价压低，但是现在情况相反了。美国主张逆转全球化，俄乌冲突爆发后，整个游戏棋局被掀桌子了。此外，美国还在全球范围内推行跟中国“脱链”，那就意味着廉价能源和廉价商品都出现了问题，通胀必然持续高企。
环球时报：彭博社21日称，知情人士透露，美国官员正在研究暂时将FDIC的保险范围扩大到所有存款的方法。按照硅谷银行目前局势，它是否会引发更大的金融危机？
宋鸿兵：在我看来，情况可能比2008年金融危机前的状况还要恶劣。此次接管硅谷银行，FDIC罕见激活了“系统风险例外”条款（SRE），即国会授权在危及金融稳定和重创经济核心的特殊情况下，FDIC可以突破25万美元的上限，全额赔偿储户存款。SRE条款在历史上仅仅被激活过3次（2008年金融危机中为拯救美国3家最大的银行）。问题在于，FDIC的存款保险基金仅有1280亿美元，而美国银行体系出现的证券资产“浮亏”总规模高达6500亿美元，资金差距巨大。所以硅谷银行破产只是拉开序幕，再往后美国更多的中小银行会面临更大的问题。假如到了第四家第五家银行出问题，FIDC突然宣布“不保了”，市场立刻就会崩溃。
这一次，美国难让世界埋单
环球时报：美国前总统特朗普称，美国将经历一场比1929年更大、更严重的大萧条。你怎么判断？
宋鸿兵：这一次的危机不是1929年，也不是2008年。这次硅谷银行危机，更像人体内的弥漫性失血，包括心肝肺、肠等毛细血管全都大量渗血，是系统性危机。中小银行危机的渐进恶化，往后牵扯的就是“影子银行”的全面危机。再往后就牵涉到美国国债市场的稳定性。按照危机的三部曲，我们现在是在第一部。如果到了最后一部，那么全球银行体系和货币体系都会出现问题。届时不光是金融危机，还会牵涉到地缘冲突，大国竞争等其他问题，可能就接近大战边缘。
环球时报：此次会否像2008年金融危机那样，美国再次让全球埋单？
宋鸿兵：这一次不会了。俄乌冲突后，美国要将俄罗斯踢出美元体系，但俄罗斯是能源大国，也是粮食、原材料等出口大国。美国不让俄用美元，世界100多个国家还是会跟俄罗斯做生意，所以美国的制裁等于是逼迫100多个国家跟俄罗斯的贸易全部非美元化。在我看来，在货币的世界里，早已经打成世界大战了，快要打出一个非美元体系了。最快到2024年，全球可能出现一种新货币。这种新货币究竟是以主权货币篮子的形式体现，还是以黄金本位的形式出现，现在还不好说。
环球时报：2007年《货币战争》出版，你就提到过罗斯柴尔德家族通过金融帝国主导世界进程。此次危机，你认为有团体在背后收割利益吗？
宋鸿兵：我们今天看到的，依然是全美全西方舆论高度一致化。我认为，美西方存在着一个神秘的超级运作主体，它高于西方主权国家的政府，并掌握货币、情报、媒体、科技和军工，它的外表是以达沃斯论坛作为一个对外门户。在其内部，必然存在着高度的组织性和协调性，能够在极短的时间里，统一调动各种资源，发动针对特定国家的“混合战争”，如经济制裁、地缘挑拨、网络攻击，甚至直接发动战争。
美国精英的资产怎么保值
环球时报：中国的银行体系甚至中国经济，是否会遭到由美国硅谷银行引爆的危机冲击？
宋鸿兵：目前为止，中国不会受到太多直接影响。因为中国金融市场对外有一道“防火墙”，对于外资进入中国资本市场有严格管制。
环球时报：对于美国人来说，资产现在放在哪里是最安全的？
宋鸿兵：上世纪70年代美国经济滞胀，美国什么资产升值最快？答案是农场土地。全美最大地主是微软创始人比尔·盖茨。美国一些精英阶层早就看穿这个游戏，他们知道钱无论是放在银行还是投入股票市场，都会面临损失，购买农场土地是眼下最保值的途径。
环球时报：对美国精英阶层来说，是否意识到俄乌冲突、和中国“脱链”等，是导致通胀、进而诱发银行危机的重要因素？他们是否会促成结束俄乌冲突，主动跟中国修复供应链？
宋鸿兵：我认为不会。你叫不醒一个装睡的人。对于西方来说，现在的一切自信都建立在工业文明的成功路径之上，但成功路径依赖本身就是陷阱。西方没有意识到东西方力量结构正在发生巨大变化，甚至不愿承认世界正在发生权力平衡的质变。西方虽然睁着眼睛看，但内心却是瞎的。
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2023年2月27日星期一
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