【案例一】日本企业高官非法集资千亿日元 称要拯救世界
http://news.sina.com.cn/w/sd/2009-02-13/135717209766.shtml
从2000年起的7年里，东京“L＆G”公司涉嫌向日本超过37000人非法集资1260亿日元(约合95.76 亿元人民币；100日元约合7.6元人民币)，案发时，该公司账户上只剩下14亿日元。2009年1月5日，日本警方以《组织犯罪处罚法》逮捕了被称为日本麦道夫的该公司会长波和二等人。
就在波和二被捕的第二天，日本媒体又披露了“关东女股神”岩田矩子非法集资15亿日元大案。这两名主要犯罪嫌疑人靠什么手段集得如此巨资？这些钱流向了哪里？那些被集资者何以掉进陷阱？
1.HTB电视台突然插入直播镜头
2月5日上午8时左右，日本HTB电视台突然插入直播镜头，画面因现场摄像机大幅晃动而模糊不清，画面中的记者们为了拍到鲜活的现场镜头，已顾不得西装革履的矜持，那些同场竞技的女记者们更显巾帼本色，手持DV，竭力在拥挤不堪的人堆中向被报道人物探身，还问着什么，这个场景超过任何追星族追星的画面。
突然出现的凌乱画面，非但没有被观众谴责，反而吊足了观众胃口。这个被簇拥的人是谁？为何如此受到媒体“热捧 ”？
这个被媒体“簇拥”的人叫波和二，现年75岁，原保健寝具销售公司东京“L＆G”公司会长。从2000年起的 7年里，该公司涉嫌从37000余人手中非法集资1260亿日元。但据日本媒体报道，该公司财产管理人透露，该公司可能有非法集资2264.7亿日元的未得到证实的账目记录。如果这个数字属实，那将超越日本近代史上最大的非法集资数目 ——丰田商事2000亿日元非法集资案。
2.称要用“元天构想”拯救世界
波和二，1934年出生于日本三重县尾鹫市，后入读日本大学艺术学部。不知什么原因，这位才子中途退学，此后，便走上了以骗为业的道路。
波和二第一次设局骗人的时间发生在38年前。那时，波和二年方37岁，正是意气风发的年龄。他在东京市郊建了一家名为“APO日本”的公司，销售一种号称能降低汽车尾气排放量、利用其热能产生动力的装置，25万人信以为真，开始贩卖该产品。
后来，人们发现上了当，纷纷要求退货并索赔，其中一名受骗高中生自杀身亡，引起社会强烈关注。就在该公司临近破产时，波和二又盯上了一种叫“麦饭石”的石头，宣称将这种石头放入自来水中，即可获得天然矿泉水。但人们很快发现，利用该石头并不能产生天然矿泉水，科学实验也证明这是场骗局。1978年，三重县警方以诈骗罪将波和二逮捕。
波和二在狱中写下了一篇《论快乐》的论文，他声称这篇文章为他创建L＆G公司奠定了基础。他写道，如果能有“ 怎么花也花不完的钱，就能拯救世界”。而他认为，他所设想并付诸实施的“日元加天堂的‘元天’”，可以帮他实现这个梦想。
于是，1987年他成立了L＆G公司。起初，该公司主要通过代理店销售被褥和健康食品。2001年起，波和二开始实施他的“元天构想”。
他宣称：“但凡存入100万日元，每3个月就能获得9％的分红，每年获得36％的红利。”同时，该公司还发行了一种叫“元天”的货币，消费者可以在该公司主办的跳蚤市场和网络市场中使用该货币。波和二宣称，消费者存入10万日元以上的现金，每年公司将支付同额的“元天”，并以“保证金”的名义筹集资金。
起初人们以为，这回波和二“没有骗人”。正如他宣称的那样，存入其账户里的钱，不仅每月能获得3％的分红，还能免费参加该公司举办的名人音乐会、演唱会。人们欣喜若狂，仿佛进入了人间天堂。正如波和二所说：“人到了70岁，就入了古稀之年，希望用上怎么用也用不完的钱。”很多老人感激万分，口口相传，波和二成了给老人创造幸福晚年的神。
然而，笼罩在波和二身上的光环渐渐退去，当人们看到其真正嘴脸时，发现自己已被对方悄悄领进了地狱……
3.让丈夫和儿子一起加入
2004年1月的一天，现年63岁的田中美子(化名，这位风烛晚年的受骗老人，至今还在为自己误传、导致多人跟着上当的行为而后悔，担心道出真名后，使那些上当的亲友再遭伤害，因此要求隐去真名)，本来可以利用辛辛苦苦攒下的积蓄安度晚年，然而一位朋友带来的消息，彻底打破了她的平静生活。那位朋友告诉她：听说有个叫L＆G的公司正在征集入股，投入的集资款每月能分得3％的红利。
钱放着也是放着，如果真的能产生这样的高利息，不就能弥补养老金不足的部分吗？起初，田中老人只是抱着试试看的态度参加了L＆G举行的说明会。会场里，很多人口口相传，争相谈自己获得红利的喜讯。和田中老人一起参加L＆G公司说明会的那位朋友也掏钱入股，并如期获得了分红。2004年末，田中老人终于坐不住了。她购买了该公司推出的“合作金 ”股份。该公司规定每人最低入股金为100万日元，她掏钱购买了3个人的股份。
随后，田中老人在忐忑不安中度过了3个月。这天，她到银行查看账户，账户里如期汇入了27万日元的红利。田中老人于是想购买L＆G公司更多的股份，但手中无钱。后来，她想到了自己一直购买的养老金型生命保险，如果和保险公司解约，就能拿回历年投入的钱。田中也曾担心以后没有保险，可转念一想，购买L＆G公司的股份能获得那么多红利，何愁没有保险？于是她和保险公司解了约，把获得的1200万日元悉数投入了L＆G公司，并获得了更多分红。
这时，L＆G公司向田中建议：“投入的越多，获得的分红也就越多，何不发展一些朋友入股呢？一旦公司限制购买，想投资也来不及了。”
这些话说得田中老人直拍脑门：是啊，何不让丈夫和儿子一起加入呢？哪有人嫌钱多的。在她的劝说下，丈夫和儿子也掏了钱。田中夫妇将养老的3300万日元存入了L＆G公司的账户。随后，两位老人时常接到公司的邀请，免费参加公司组织的“亮光音乐会”、“明星演唱会”等。
田中老人掩饰不住拿到分红的喜悦，热心地向朋友们推销起L＆G公司的股份来。受其影响，很多人投了钱，并一起分享分红的喜悦。
4.灾难的一天终于来了
然而，灾难的一天还是来了。
2007年2月的一天，田中老人忽然接到L＆G公司的通知：“以后公司将不再发分红现金，而是发本公司推出的 ‘元天’。”
田中老人要求解约，却迟迟没有接到公司的回复，只得给公司打电话，但常常没人接，偶尔有人接电话，对方也是劝说“请您再等等”。就在田中老人等待的时候，噩耗再度传来，“元天”的发放也中断了！
田中老人这才如梦初醒。她掰着指头算了算，不觉心凉了半截：扣除至今所发的红利，自己一家整整失去了2500 万日元！
2008年2月，田中的丈夫说：“看到愁眉苦脸的妻子，我心里非常难过！”不久，他便因病身亡。
现在，田中美子为了节约开支，在酷寒的天气里也不敢启用取暖设备，只好穿着厚衣服苦熬。每逢感冒等身体不适时，她就会想到被自己葬送的未来：没有保险，生了大病该怎么办？
据统计，共有37000余人掉入L＆G公司的陷阱，类似田中老人的受害者还有成千上万。
其实，在2005年，L＆G公司已经陷入了入不敷出的破产状态。到被警方发现前夕，集资来的1260亿日元只剩下14亿日元。其中，除640亿日元不能说明去向外，大部分钱用于在各大高级宾馆搞宣传、劝人入股的说明会及常常举行的明星演唱会上，仅邀请大学教授讲演及明星的费用就达二三十亿日元。
5.波和二：“我才是真正的受害者”
波和二是否对成千上万的受害者心怀愧意呢？
答案是：否！
骗局被揭穿后，他在接受媒体采访时表示，是警察坏了他苦心经营20年的“元天事业”，他才是真正的受害者，现在被警方收缴的20箱证据物品能证明他的行为是正确的，如果资金周转困难就被认定为欺骗的话，那些破产的公司将全部被认定为欺骗。当记者问：警方已经发出逮捕证了吗？波和二平静地说，一切都没有改变，和原来一样，一直酒宴相待，即便被判了刑，也能活着出去。
目前，该案还在进一步审理中。
6.“女股神”非法集资玩失踪
波和二非法集资大案被披露的第二天，日本媒体又报道了一桩大案。被称为“关西第一女股神”的家庭主妇岩田矩子，于去年2月至10月间向大阪府泉佐野市的200多名熟人非法集资15亿日元。
当媒体报道岩田矩子神秘失踪的消息后，那些借钱给她的人顿时陷入了噩梦中。2月6日，大阪府泉佐野市警署以涉嫌违反《出资法》逮捕了岩田矩子。岩田的伎俩和波和二如出一辙，以保本为诱饵欺骗投资者。
她的承诺是：借钱给她的人，将以出资数为基础，每月获得2％至5％的分红。据警方掌握的情况分析，岩田可能在家中使用电脑炒股，资金可能全部炒股炒赔了。
1月12日夜，岩田的家人“消失”了；25日，岩田本人也决定出逃。出逃前，她在留给出资者的一封道歉信中称：“我用一生时间也无法赔偿这些钱和人情。”并对她的女雇员说：“明天你不来上班也可以。”
据后来被捕的岩田交代：因为不能偿还出资者的钱，就这样生活下去的话，恐怕家庭成员会遭到伤害，因此选择“失踪”。后来，她觉得躲下去也不是办法，便和律师联系，之后自首。
警方透露，被捕时，这位女股神身上只剩下30万日元现金。
【案例二】日本主妇非法集资15亿炒股
http://www.cnhan.com/gb/content/2009-02/08/content_972888.htm
日本大阪府佐野市警方６日以涉嫌非法集资为由逮捕了一名号称“关西第一女股神”的家庭主妇，涉案金额可能高达１５亿日元（约合１６３０万美元）。
据报道，警方现阶段调查显示，现年５４岁的佐野市主妇岩田矩子于去年２~１０月期间，以高额回报为诱饵募集投资者，涉
嫌非法从３名受害者手中筹得上千万日元用于炒股。
其他受害者的律师称，岩田自称“关西第一女股神”，过去１０年多来在京都、大阪、奈良等关西地区募集约１５亿日元，受害者可能超过１５０人，一些企业也有涉足岩田的“投资”。
日本《产经新闻》报道，去年１０月间，岩田向“投资者”的“分红”开始迟迟未能发放。当遭诘问时，岩田安抚说，美国民主党总统候选人贝拉克·奥巴马一旦上台，股市自然会好转。此后，她又在３个月期间募集到数亿日元。
日本近期连续曝出涉嫌投资欺诈案件。日本床上用品企业老板波和二５日因涉嫌诈骗投资者至少１２６０亿日元（１４亿美元）被捕。
【案例三】英国警方破获非法集资案 两华人家庭损失7万镑
http://news.qq.com/a/20100319/000396.htm
中新网伦敦3月19日电 据今天此间出版的英国《华商报》报道，日前伦敦警察局出动100多名警员，以“非法集资，诈骗钱财”罪名逮捕了7名犯罪嫌疑人。他们被怀疑在过去两年里以出售名贵澳大利亚红酒为幌子诈取300万英镑。记者了解到其中被骗的两个华人家庭在这起阴谋中损失7万多英镑。
这个犯罪团伙共有5男2女，他们印制漂亮的宣传手册，专门寻找一些年龄较大的中产家庭为骗取对象。他们谎称澳大利亚昆士兰州土地肥沃、日光充足，最适合种植葡萄，当地产的葡萄酒在过去十年，价格翻番，投资回报率巨大。
72岁的华人林先生早年从香港移民英国，经营外卖店28年后将店盘给别人，已经成年的子女也都返回香港。生活无忧的林先生夫妇对每个月收到的房租不知如何用。这几年的银行利息低，赶不上物价，他们总想着把这些钱拿出去投资。去年4月中，他们俩正在家中收拾花园，一个英国白人来敲门，说是他的车没水了，来要点水。小伙子穿的西装革履，开着一部崭新的宝马车。在往车上加水后，小伙子没有马上离开，跟林先生夫妇聊上了。他自称是做葡萄酒投资生意的，正准备去见一位客户，他简单地说了这个投资是如何回报高，然后留下几份图文并茂的资料及名片。
过了一周，小伙子又来了，这次带了两瓶澳大利亚葡萄酒。他说是路过，专门来感谢林先生夫妇的。他说这两瓶葡萄酒就是他们投资的部分产品，然后又说投资回报率很高，至少在百分之三十多。小伙子从头到尾没有劝说林先生参加投资，只是不停地介绍他们项目是如何赚钱。他走后，林先生先去附近的酒店打听这类葡萄酒的价格，都在十几镑一瓶。林先生开始心动了，跟老婆商量决定往里投资5万。
住在东伦敦的廖先生，也从香港来，在英军当过兵，开过三家餐馆。五年前他退休了，也是衣食无忧，日日有钱进，反到为钱发愁。他先是在当地的一个酒吧听人说起一个葡萄酒投资项目很赚钱。没过两周，就有英国少妇来敲他家的门。该女子能说会道，又年轻貌美，半小时就把廖先生说服了。廖先生答应投资2万，小试一把。
据伦敦警察局透露的消息，这个犯罪团伙声称的澳大利亚葡萄酒与葡萄园根本不存在，他们凭空捏造，先后骗取了300多万英镑，涉及近百名受害者，主要受害者都是60至70岁的英国白人。
伦敦警察局高级警官RobinCross向记者表示，这一类诈骗案非常普遍，上当受骗的民众更是来自不同的社会背景。他建议民众投资者，事先一定要查看这些公司或个人是否为合法经营，发现有任何嫌疑都应及时报警。
【结语】至于对非法集资犯罪的量刑问题，这就像贪污、贩毒在一些国家不会判死刑，在另一些国家就会被判死刑一样，在中国严重影响金融安全、社会稳定、坑害普通公民的非法集资必须受到严惩。易中天等人还以经济犯罪不宜判死刑为名替吴英辩护，是不是他也要替贪官污吏辩护？！前段时间，出现了经济犯罪不宜适用死刑的争论，虽然在现实中出现了更多的“死缓”，但无论是官方还是法学权威都否定了这一要求。对于经济犯罪、死刑今后仍然适用。真正的民意是什么？就是对危害国家金融安全、贪污人民血汗、诈骗公民财产的罪犯给予严惩！
1997年《中共中央、国务院关于深化金融改革，整顿金融秩序，防范金融风险的通知》里明确指出：必须根本杜绝非金融企业从事金融业务的趋势；必须通过加强党对金融工作的领导，从根本上加强金融监管；必须严格区分经常项目和资本项目，并严格管理资本项目下的外汇流入和流出。
2007年又印发了《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》。今天看来，中国是世界上最早预见到金融危机，并深刻指出危机根源，提出防范措施的主要国家。正是对金融安全的重视，我们才能够成功降低金融风险、应对多次金融危机。
而张维迎、茅于轼等人，为高利贷、非法集资正名，其目的并不仅仅在于这些罪名，更是要以金融自由的美名，谋图所谓的金融私有化，为资本集团谋利。这么做无非就是两种结果，一有利于国际金融寡头“空手套白狼”做空中国，二有利于国内资本集团进一步榨取人民的血汗。到时候他们卷包袱走人，被坑害的可都是攒了多少年钱的普普通通的老百姓啊！
处理金融问题，第一位就是金融安全！第二位是金融服务实体经济。什么市场经济原理，什么金融自由，什么反对金融垄断，完全不具备任何的先验的正确性！为了维护国家金融安全，百姓资产安全，国家必须对金融进行控制，即使被扣上“垄断”的帽子也在所不惜。更何况，面对国际金融寡头，中国对金融的控制完全是小巫见大巫。在世界范围内都加强金融监管的时代，张维迎等人逆时代潮流而动，鼓动舆论，用心险恶至极，必须擦亮眼睛坚决反对！
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