从国际上看，2001年美国9·11恐怖事件后，西方发达国家不断调整国家反洗钱、反恐融资战略，已经将反洗钱、反恐融资提高到维护国家经济安全和国际政治稳定的战略高度，成为谋取国家利益的政治工具和实施国际制裁的重要手段。从国内看，我国国家安全和社会安定面临的威胁和挑战增多，特别是各种威胁和挑战联动效应明显，面对新形势、新任务，我们要以维护国家安全利益为核心，准确定位反洗钱和反恐融资工作，借助国际反恐融资体系，打击恐怖势力，加强对反洗钱国际规则和实务的研究，防范洗钱和恐怖融资风险，维护我国国家安全。
国内外洗钱和反洗钱形势分析国际反洗钱、反恐融资形势发生深刻变化反洗钱、反恐融资已经上升为国家战略，成为处理国家非传统安全事务的重要工具。2012年以来，反洗钱金融行动特别工作组(FATF)对反洗钱国际标准及其评估方法做了全面修改，反洗钱内涵扩大到反洗钱、反恐怖融资和反大规模杀伤性武器扩散融资三大领域，反洗钱工作范围也从最初的反毒、反恐怖、反腐败扩展到扩散融资、税务犯罪、互联网金融等更广泛的领域，已不再局限于简单的技术性事务，而是与国际政治博弈紧密捆绑在一起，上升到国家战略层面，成为西方主要发达国家处理除领土、主权和军事安全以外的非传统安全问题的重要工具。
反洗钱、反恐融资已经成为发达国家实现其国家意志，实施国际制裁的重要手段。第二次世界大战以后，经济制裁成为美国实现对外政策目标的重要手段之一。金融制裁是经济制裁的重要方面，是指停止与被制裁国的部分或全部金融交易，包括冻结外国资产、减少或停止信贷支持、限制或禁止进入美国金融市场。2001年美国9·11事件后，2001年10月24日美国颁布《爱国者法案》，全面强化美国的反恐融资体系，美国以反恐为借口，推行单边主义、先发制人的战略，向全球推广其民主制度和价值观念。将金融制裁作为督促其他国家融入其全球反恐体系的重要手段，对在反洗钱、反恐融资和反大规模杀伤性武器融资工作中存在严重问题的瑞银、汇丰、渣打等国际大银行处以高额罚款。美国政府在对其管辖的商业银行加大反洗钱监管的同时，建议联合国安理会、FATF及各个国家的金融机构采取更为有效的措施防范洗钱、恐怖和扩散融资风险，对失渎职的商业银行实施严厉制裁，受到制裁的金融机构的声誉将受到严重损害，跨国经营受到严重影响。国内洗钱和恐怖融资的形势异常复杂严峻新产品、新技术、新领域的洗钱风险加大。在当今技术创新的时代，随着大数据时代的来临和互联网金融的迅速发展，类似比特币、莱特币等虚拟货币在短期内爆发性增长，以支付宝为代表的互联网金融等新型金融业态对传统金融业务模式产生了一定影响，带来新的钱风险隐患，全球性的网络化洗钱趋势正在影响我国的网络金融安全。
跨境资金转移进行洗钱的趋势明显。随着我国日益融入全球经济，资本项目逐步放开，人民币国际化进程加快，跨境资金交易日益频繁，对非法资金跨境流动监管的难度不断加大，犯罪分子通过跨境资金流动洗钱趋势明显，洗钱复杂程度提高。跨境资金转移途径主要包括地下钱庄、虚假贸易融资、投资等，涉及国内外正规金融、离岸金融中心、网络支付等复杂渠道。在反恐形势越来越严峻的当下，跨境资金转移也成为恐怖融资的主要犯罪形式，严重影响到我国经济安全，对我国反洗钱工作提出严峻考验。
暴力恐怖事件频繁，反恐压力加大。近年来，我国境内连续发生几起恶性恐怖袭击案件，表明暴力恐怖活动成为危害我国社会稳定的重要因素，依法从严惩处暴力恐怖分子，坚决打击恐怖犯罪成为全社会维稳工作的重要任务。我国的反洗钱工作已经进入重要发展阶段随着国家综合实力的提升，我国将越来越靠近国际舞台的中心。在国际反洗钱领域，我国的反洗钱工作备受关注，2012年2月16日，FATF第23届全会表决通过中国反洗钱与反恐怖融资互评估后续报告，同意我国结束互评估后续程序，标志着我国反洗钱和反恐融资工作达到了国际通行标准，我国反洗钱工作进入新的发展阶段。
以维护国家安全利益为核心，实现我国反洗钱、反恐融资工作战略升级我国正处于全面深化改革和对外开放的关键时期，正在经历一个从大国走向强国的过程。当前，我国面临对外维护国家主权、安全、发展利益，对内维护政治安全和社会稳定的双重压力，各种可以预见和难以预见的风险因素明显增多。随着人民币国际化和我国金融机构国际化进程的进一步加快，大国之间在国际金融领域的竞争将更加激烈。为保障我国金融业国际发展战略，反洗钱跨境监管协作日显重要，反洗钱将承担更多的社会责任。为此，必须以维护国家安全利益为核心，准确定位反洗钱工作，实现国家反洗钱、反恐融资工作战略升级。以国家利益为核心，准确定位反洗钱工作从国内看，反洗钱是一项重要的国家职责，在打击经济犯罪、维护经济金融秩序和社会安全稳定方面具有特殊的战略地位;另一方面，伴随经济全球化和洗钱、恐怖融资犯罪的国际化、专业化，反洗钱又是一项重要的国际责任。当前，中国在反洗钱、反恐融资工作中的全球身份被其他大国绑架的迹象越来越明显，对此，我们一定要有风险意识，准确定位中国反洗钱、反恐融资的全球身份，以国家安全利益为基准，谨慎处理反洗钱、反恐怖的敏感话题，力所能及地在国际社会发挥作用和承担责任。
加强恐怖融资监测，打击暴力恐怖活动。反恐怖斗争事关国家安全，事关人民群众切身利益，事关改革发展稳定全局，是一场维护祖国统一、社会安定、人民幸福的斗争，必须采取坚决果断措施，保持严打高压态势，坚决打击暴力恐怖分子嚣张气焰。要建立健全反恐工作格局，完善反恐工作体系，加强反恐力量建设。国际反恐经验表明，追踪涉恐资金流向是发现恐怖网络的有效手段，切断恐怖分子资金来源则是遏制恐怖活动的重要方法。恐怖融资是指资助恐怖主义的行为，是指任何人以任何手段，直接或间接、非法和故意地为恐怖主义活动提供资金支持或募集资金，用于恐怖主义活动。对于试图资助恐怖活动、以共犯身份资助或试图资助恐怖活动、组织或指使他人资助恐怖活动、组织团体资助恐怖活动的都属恐怖融资。中国人民银行早在2007年就颁布了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，2014年与公安部、国家安全部发布《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》。我们要将反恐融资作为反洗钱工作的核心任务，加强客户尽职调查和反恐融资的资金监测，及时冻结恐怖资产，切断恐怖活动的资金来源，全力打击恐怖活动。
加强对反洗钱国际规则和实务的研究，维护我国经济安全由于洗钱犯罪的跨国性质，反洗钱具有明显的国际化特征。世界各国都将反洗钱义务的有效履行作为设立金融机构和合规运营的必要条件。美国《爱国者法案》建立了全球金融反恐融资的监管架构，为预防、查明和起诉国际洗钱和恐怖融资行为，承担义务的金融机构范围进一步扩展，并在该法第317节设立了“长臂管辖原则”，即如果外国金融机构涉嫌违反美国有关法案的规定，只要上述机构在美国设有分支机构或在美境内开有账户，原则上美国法院可以行使司法管辖权。“长臂管辖原则”本质上实现了美国本土法律的国际化，对国际业务产生了深远的影响，对我国从事国际结算业务的金融机构和有涉外业务的企业影响明显。由于美元在国际货币体系中的超级地位，金融机构经营国际业务就离不开美元支付，难以绕开美国的反洗钱监管。改革开放以来，我国金融业国际化的步伐逐渐加快，在全球设立的分支机构越来越多，国有商业银行和部分股份制银行都在美国设立有分行，国内绝大多数股份制银行、地区性商业银行都开设了美元清算账户。必须加强对《爱国者法案》和长臂管辖的研究，督促金融机构建立有效的洗钱防控机制，未雨绸缪，充分做好各种应对准备，提升洗钱风险防控能力，提高反洗钱工作的有效性，让我国的反洗钱工作无懈可击。
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