2014年以来，美国全方位对俄罗斯进行金融制裁，下一步会不会是中国呢?单从中美之间的经济金融联系而言，中国已拥有近4万亿美元外汇储备。根据美国财政部2015年3月16日发布的国际资本流动报告(TIC)，中国2015年1月持有美国国债总额为1.2391万亿美元，，仍是美国国债第一债权国，美国对中国开展金融制裁是双刃剑。但就美国对华金融制裁的可能性我们更应该从底线思维去考虑。自2008年后，以美元本位为主的国际货币体系日益暴露出缺陷，改革国际货币体系呼声高涨，全球开启了“去美元化”的步伐。美国政府和智库评估认为，“三大因素”加速全球“去美元化”进程，已危及美全球金融霸权的核心“美元霸权”，而中国实际上主导了“去美元化”进程。
中俄联手加速“去美元化”引领了去“美元霸权”的步伐
自2013年底以来，乌克兰危机的爆发，美国联合欧盟对俄罗斯进行了金融制裁，将俄逼向了“去美元化”的前台。为应对美欧越演越烈的金融制裁，俄罗斯总统普京提出了打造本土支付系统的设想，并暂时改用中国银联系统解决支付问题，旨在彻底切断属于美国维萨、万事达等国际支付系统的依赖。在外汇储备方面，俄罗斯减持美国国债，降低外储中美元资产比重，增加对人民币债券的持有比例。在贸易结算方面，俄政府大力推动外贸领域直接与卢布进行结算。与中国正式签署货币互换协议，改变了中俄跨境贸易结算75%使用美元的局面。2014年10月，李克强总理访问俄罗斯，以金融为保障，在能源、铁路等领域的合作不断推进：中国人民银行与俄罗斯联邦中央银行签署了规模为1500亿元人民币/8150亿卢布的双边本币互换协议。俄罗斯方面预计，2015年俄中贸易额将达到1000亿美元，2020年达到2000亿美元。中国作为能源消费大国，与全球最大的能源出口国俄罗斯之间交易额由美元结算变成人民币结算，不仅能解决俄罗斯的现实问题，也在客观上有利于中国人民币的国际化和更密切的中俄经济关系。两国间的货币互换协议将使双方得以增加以本国货币进行的贸易，并在双边支付中减少对美元的依赖。在西方的金融制裁下，俄罗斯金融机构开始试图更多与中国的银行合作。10月13日，俄罗斯外贸银行(VTB)和中国进出口银行就开放信用额度签订了框架协议。中国农行与俄罗斯银行也签订了合作备忘录。俄罗斯标准银行宣布开始发行中国银联支付系统的银行卡。银联卡将采用卢布币种发行，有效期为5年。美国评估认为，中国正是利用美俄“鹬蚌相争”而得“人民币国际化”之利，加快对抗美元霸权的“中俄金融去美元化联盟”形成。
“中欧金融合作”撼动了“美元霸权”的根基
2014年，随着习近平主席和李克强总理访欧带动了中欧金融合作升级。2014年3月，习主席访德期间中德政府签署了在法兰克福建立人民币清算机制的谅解备忘录，人民币离岸市场深入到欧洲大陆最重要的金融中心。6月，李总理访英期间签署了在伦敦设立人民币清算行，英国成为G7集团中首个与中国政府签署双边互换货币协议的国家。6月，法兰西银行与中国央行签署了在巴黎建立人民币清算安排和合作备忘录。国家外管局2014年9月30日宣布，即日起在银行间外汇市场开展人民币对欧元直接交易。人民币与欧元可直接兑换，不必借助于中介货币，这一举措不仅可以降低企业和个人的汇兑成本，促进中欧贸易，并相应增加欧元在中国企业包括个人资产账户中的持有量。更重要的是，由于欧元是世界主要货币之一，欧元可直接兑换后，人民币与全球主要大国的货币能够实现直接兑换的比重达到了95%以上，未来不仅中欧经贸往来可以用人民币进行全球支付、结算，而且中国对外贸易包括投融资都可以在全球外汇市场方便地进行，真正实现市场化。德法英“欧洲三驾马车”与中国的金融合作对推动中欧贸易和投资提供了更好、更稳定的金融服务和货币选择，“人民币国际化”再进一步。
“三行共进”破坏了“美元霸权”的规则
中国新一届领导集体主动谋划，推出以经济金融手段为重要内容的外交新理念，以中国版“马歇尔计划”打造“命运共同体”，其中重要的一环即“三行共进”，即金砖国家开发银行、亚洲基础设施投资银行和上合组织开发银行。2014年7月，金砖国家签署了成立开发银行的协定，西方普遍认为，“金砖国家开发银行的成立将挑战美元霸权的组织保障——世界银行和世界货币基金组织的权威”。2014年10月，亚投行在北京宣布筹建，外界认为，“亚投行的成立，将使中国成为欧亚大陆的新轴心，美元为核心的布雷顿森林体系受到严峻的挑战”。11月APEC北京峰会上，习近平主席宣布中国将出资400亿美元成立“丝路基金”。“三行”和“丝路基金”将推动中国的经济影响力以金融形式放大其威力，并真正转化为周边的政治影响力。2015年3月，美国在欧洲盟友英、法、德、意等顶住美国阻扰，相继宣布作为意向创始成员国“入伙”亚投行。美国智库评估，“三行共进”的格局将进一步夯实“人民币国际化”的组织保障。
美国已启动对中国金融制裁“四大战术”
不可否认，美国已悄然谋划对中国的金融制裁：针对中俄联手加速“去美元化”和中俄日益扩大的合作领域，美国对俄罗斯金融制裁的领域可能进一步扩大;“中欧金融合作”推动法兰克福、巴黎、伦敦等人民币离岸市场已撼动美元霸权的核心利益。美国政府多次派人到德法英等国，施压当地政府暂停人民币离岸中心的建立和货币互换协议的签订，逼迫金融机构缓推人民币业务;美国已动用全球舆论机器唱衰金砖国家开发银行，联合日本等盟国，对亚洲基础设施投资银行潜在伙伴进行私下会谈，阻挠其“入伙”，并让日本控制的亚开行开出更优条件“挖墙脚”。种种迹象显示，美国正酝酿大招，对“人民币国际化”进行严厉反制。
以“金融信息垄断权”打响对中国金融机构“信息战”
近年以来，美国司法部、财政部、证券交易委员会、中央情报局、联邦调查局等机构利用全球金融清算系统、互联网企业以及“棱镜计划”等项目搜集全球金融数据，扩大跨境税务监管等“长臂司法管辖”。华尔街控制着大多数顶级投资银行、评级机构、会计师事务所、律师事务所，这些机构通过多年与我国国有企业合作掌握的大量核心金融数据，已形成了可用以开展金融制裁的基础数据，在关键时刻抛出将对我国金融机构形成极大的杀伤力。
以“唱衰中国国有银行”打响对中国金融机构“舆论战”
近年，在美国利用其全球媒体控制权，不断“唱衰”国有银行，鼓吹“混合所有制改革就是私有化”的理念，企图动摇公有制主体的地位。通过开展与中国官方的金融学术课题合作或在网络上鼓吹美国以资本市场为主导的金融体系的优越性，无视中国以银行为主、贷款为主的金融基础，否认银行利润过低对实体经济的影响，攻击中国国有银行垄断、利润过高，形成整个社会要求整治国有银行的舆论压力。对我国国有银行经营不断抛出负面消息，企图在舆论上抹黑国有银行，影响上市公司股价，冲击我国金融安全。
以“金融监管模式调整”打响对中国金融机构的“规则战”
2014年2月，美国政府将金融监管模式由“母国监管”改为“东道国监管”，规定外国银行在美国开展业务必须在美国持有自有资本，接受美国政府监督。美联储这一举动十分具有进攻性，但美国是全球最大的金融市场，各国金融机构不得不考量庞大的在美业务，因此不得不接受美国的指令。目前，美国正将“东道国监管”的“规则战”对准在美均设有分行的中国五大国有银行。据悉，美国政府支持的美国秃鹫基金已将中国工商银行美国分行告上法庭，要求冻结工行对阿根廷核电项目的投资资金。另外，美国金融监管机构已将中国建设银行美国机构的监管等级降级，金融制裁的步伐正在迫近。
以“炮制合法程序”打响对中国金融机构“法律战”
近年以来，美国利用金融监管的政策规定，对不少在美国上市的中国企业打“法律战”，指控中资企业或人员违反内线交易、操纵市场等金融监管规定法律，并操纵媒体抹黑造势，利用法律程序起诉，借助美国“集体诉讼”等法律规定处以天文数字惩罚，以“法律战”拖垮和击垮我国企业或负责人。另外，美国秃鹫基金已开始对我国国有金融机构搜集证据，包括对国有银行在阿根廷等项目融资情况进行调查，凭借“长臂司法管辖”和美国司法体系优势伺机发起法律诉讼。
本文摘自《金融国策论》
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