内容提要：马克思恩格斯的社会保障思想可从三个层次展开论述，即关于资本主义社会的社会保障思想、关于未来理想社会的社会保障思想和社会保障为一切社会生产方式所共有的思想。实现人的全面而自由的发展，是马克思恩格斯社会保障思想的核心和终极目标。在社会主义初级阶段，应坚持社会保障的马克思主义价值取向。
关键词：马克思；恩格斯；社会保障
马克思恩格斯的社会保障概念，是根据当时的社会生产力发展状况，从广义的角度来阐述的包括社会救济、社会风险、社会福利等重要内容在内的一种社会保障概念，并在不同时期，依据社会保障内容的不同侧重点从宏观广义的社会保障理念来进行论述。实现人的全面而自由的发展思想，是马克思恩格斯社会保障思想的核心和终极目标。
一、马克思恩格斯关于资本主义社会
的社会保障思想
马克思主义创始人关于社会保障的思想，直接的、大量的是贯穿在对资本主义生产方式的解剖之中的，其基本内容是：
1．资本主义的社会保障是资本主义社会存在的外部条件
马克思恩格斯在考察资本主义生产关系以及资产阶级社会工人阶级状况时深刻地认识到，在资本主义条件下，社会化大生产逐步打破了农业社会人身依附的主从关系，家庭的生产职能开始退化，并使家庭结构变小，核心家庭越来越多。传统的主从保障与家庭亲属保障的形式越来越不适应生产与生活的社会化发展的需要，保障社会化的要求由此产生。马克思在关于社会化大生产带来新的社会风险的思想的基础上，指出，这些风险在资本主义生产方式下不可能得到根本解决，必须采取社会保障降低社会风险，缓解社会矛盾，这是作为资本主义存在的外部条件的思想都是鲜明的。
在资本主义社会化大生产条件下，大工业瓦解了旧的家庭关系，家庭的保障功能缩小了，家庭主要是靠劳动工人的工资来维持。工人依附于“资本”，成为资本的附属物。资本家靠牺牲工人的利益，健康甚至生命来实现提高社会劳动生产力。资本积累的结果，是劳动工人失业率和贫困的增加，甚至生活条件也越没有保障。马克思曾以作为社会保障最基本内容的社会救济为例：“相对过剩人口的最底层陷于需要救济的赤贫的境地。这个社会阶层由三类人组成。第一类是有劳动能力的人（指失业者）。只要粗略地浏览一下英格兰需要救济的贫民统计数字，就会发现，他们的人数每当危机发生时就增大，每当营业复苏时就减少。第二类是孤儿和需要救济的贫民的子女。他们是产业后备军的候补者。第三类是衰败的、流落街头的、没有劳动能力的人。属于这一类的，主要是因分工而失去灵活性以致被淘汰的人，还有超过工人正常年龄的人，最后还有随着带有危险性的机器、采矿业、化学工厂等等的发展而人数日益增多的工业牺牲者，如残废者、病人、寡妇等等。需要救济的赤贫形成现役劳动军的残废院，形成产业后备军的死荷重。工人阶级中贫苦阶层和产业后备军越大，官方认为需要救济的贫民也就越多，这就是资本主义积累的绝对的、一般规律”[1]。
马克思恩格斯认为，在资本主义条件下，资产阶级掌握生产资料，劳动者附属于资本处于被奴役的地位，资产阶级按其本性决定他们不会管劳动工人死活，但为了缓和社会矛盾，维持劳动力的再生产，维护资本主义政治统治和社会稳定，从维持人类社会发展的一般要求和资本主义社会生产的外部条件出发，不得不救济处于赤贫的社会阶层，采取社会保障措施作为救济贫民、抚恤伤残等等。正如马克思说的“只要资本的力量还薄弱，它本身就还要在以往或随着资本的出现而正在消逝的生产方式中寻求拐杖……当资本开始感到并且意识到自身成为发展的限制时，它就在这样一些武器中寻找避难所”[2]。资本主义社会保障仅仅是资本力量薄弱时的拐杖，它对资本主义生产方式的统治作用是有限的，“而一旦资本感到自己已强大起来，它就抛开这种拐杖，按它自己的规律运动”[3]。所以，社会保障只是国家用来帮助资本家迷惑工人阶级的一个工具，同时也是工人阶级经过长期斗争的产物，它起到的是缓和劳资矛盾、延缓资本主义体系崩溃的作用，当然，它客观上也起到了一定的积极作用。马克思恩格斯也正是在揭露资本主义生产方式的同时，肯定了工人阶级能够从资产阶级“官方济贫事业”制度中获得好处。虽然资产阶级认为过剩入口对于资本主义生产是必要的，那么他们也必然会为这个劳动力的蓄水池提供生存条件，“建立国家工厂。保证所有的工人都有生活资料，并且负责照管丧失劳动力的人。实行普遍的免费的国民教育”[4]，所以说资本主义的社会保障的实质是为了资本主义的发展创造条件。
2．资本主义社会保障费用来源于工人阶级创造的剩余价值
在资本主义制度下，建立社会保障基金的费用表面看来是资本家提供的，但是，资本家绝对不会个人无私奉献，因为这“是资本主义生产的一项非生产费用，资本家知道怎样把这项费用的大部从自己的肩上转嫁到工人阶级和下层中产阶级肩上”[5]。
马克思认为，资本主义社会保障基金的来源，只能是剩余价值的一种扣除。“哪个资本家把利润理解为必要的资本支出？（亚当．斯密说：）‘人们所说的总利润，往往不仅包括这个余额（指纯利润），而且也包括补偿这种意外损失后保留的部分。’这不过是说，一部分剩余价值，作为总利润的一部分，必须形成一个生产保险基金。这个保险基金是由一部分剩余劳动创造出来的，就这一点说，剩余劳动直接生产资本，就是说，直接生产那种要用在再生产上的基金。至于固定资本的‘维持’费用等等……那么，用新的固定资本补偿消费掉的固定资本，并不是什么新的投资，而仅仅是旧资本价值以新的形式更新。至于固定资本的修理，亚当．斯密把它也算在维持费用以内，那么，这种费用也应算在预付资本的价格中。资本家无需一次支出这种费用，他只是根据资本执行职能期间的需要逐渐地支出，并且可以用已经赚得的利润支出，这个事实并不改变这个利润的源泉。产生这个利润的价值组成部分，只是证明，工人既为保险基金，也为修理基金提供剩余劳动。”[6]“防止‘损失’的保险费确实是从剩余价值中提取的，但它算在利润之外”。最后，马克思得出结论：“保险必须由剩余价值补偿，是剩余价值的一种扣除”[7]。在分析社会保障基金的来源后，马克思进一步指出：“使商品变贵而不追加商品使用价值的费用，对社会来说，是生产上的非生产费用，对单个资本家来说，则可以成为发财致富的源泉。另一方面，既然把这些费用加到商品价格中去的这种加价，只是均衡地分配这些费用，所以这些费用的非生产性性质不会因此而消失。例如，保险公司把单个资本家的损失在资本家阶级中间分配。一旦资本主义生产和与之相联的保险事业发展起来，风险对一切生产部门来说实际上都一样了；风险较大的部门要支付较高的保险费，但会从他们的商品的价格中得到补偿。”[8]马克思通过这段论述告诉人们，资产阶级何以也“关心”广大劳动者的利益，“保障”他们的生活。
这里，需要说明的是，马克思的保险概念，是指在社会化大生产所引起的社会风险下，分散社会风险，维护社会稳定的一种保障措施概念，它属于广义的社会保障范畴，不能简单将其与现代商业保险相提并论，而应从马克思的宏观的社会保障理念来看问题。
3.资本主义社会保障所提供的社会保障有很大的欺骗性
正因为工人阶级得到的社会保障是自己的剩余劳动的一部分，而不是来源于资本家的恩惠。马克思恩格斯对资本主义社会保障的本质是持批判态度的。在他们看来，虽然这些社会保障措施在表面上看起到一定作用，但实质带有很大的欺骗性。因为资本主义社会保障的目的不是为了从根本上改变工人阶级的生活、工作状况，仅仅是为了缓和阶级矛盾，并不能改变工人阶级的命运。工人阶级的阶级地位决定了他们在劳动消耗大大增加的情况下，即使“吃穿好一些，待遇高一些，特有财产多一些，不会消除雇佣工人的从属关系和对他们的剥削”[9]从阶级地位来看，工人阶级永远是贫穷的。“如果说工人阶级仍然‘穷’，只是随着他们给有产阶级创造的‘财富和实力的令人陶醉的增长’而变得‘不那么穷’了，那也就是说，工人阶级相对地还是像原来一样穷。如果说穷的极端程度没有缩小，那么，穷的极端程度就增大了，因为富的极端程度已经增大”[10]。
马克思恩格斯指出，在资本主义社会，社会保障是“资产阶级装出一副大慈大悲的样子，——但也只有他们自己的利益需要这样做的时候才会如此。他们不会白白地施舍，他们对穷人说‘我为慈善事业花了这么多钱，我就买得了不再受你们搅扰的权利’。至于慈善行为的效果，穷人从他们的穷弟兄那里得到的帮助，比从资产阶级那里得到的要多得多。”[11]因此，恩格斯对资产阶级公布的需要救济的数字进行了批判：“根据济贫法委员会们的报告，这种‘多余的人’在英格兰和威尔士平均有150万……而这150万人只是那些真正向济贫所请求过救济的，大批勉勉强强可以活下去而不采取这种最后的非常令人讨厌的办法的人未包括在内。”[12]恩格斯也指出：“穷人们拒绝在这样的条件下接受社会救济，他们宁愿饿死也不愿到这些巴士底狱里去，这还有什么可以奇怪的呢？”[13]马克思后来在《几份重要的英国文件》一文中，也注意到官方颁布的关于赤贫现象规模的数字过低，并指出：“必须看到，工人阶级中有很大一部分人真是宁愿挨饿也不入习艺所。”[14]马克思在《资本论》中分析批判英国官方统计公布的赤贫现象数字时，认为“需要救济的贫民实际人数的官方统计也就越来越带有欺骗性。”[15]例如，以伦敦地区为例，伦敦饿死的人数惊人地增加了，“这尤疑证明工人是更加憎恶贫民习艺所这种贫民监狱的奴役了”[16]
二、马克思恩格斯关于未来理想社会
社会保障的论述
马克思恩格斯没有构建未来理想社会的完整模式，他们是在批判旧世界中发现新世界。在这一过程中，他们对未来理想社会的社会保障问题作出了预见。
1.共产主义社会社会保障的目的是实现共同富裕，促进人的自由而全面的发展
马克思指出：“当工人阶级自己占有自己的剩余劳动时，社会生产力的发展如此迅速，以致尽管生产将以所有人的富裕为目的，所有的人可以自由支配的时间还会增加。因为真正的财富就是所有个人的发达的生产力”[17]。恩格斯也认为，在资本主义造就的生产力的基础上，在实现生产资料归社会占有之后，“通过社会生产，不仅可能保证一切社会成员有富足的和一天比一天充裕的物质生活，而且还可能保证他们的体力和智力获得充分的自由的发展和运用”[18]这里所说的“所有人的富裕”，“一切社会成员有富足的生活”就是共同富裕。富裕是人的基本需求层次，人的最高层次的需要则是获得自由和全面发展，后者既是共产主义的价值目标，也是建立共产主义社会保障的最终目的，是共产主义社会存在的内部条件。
2.共产主义社会社会保障的资金来源于劳动人民创造的社会财富
共产主义是建立在生产资料归社会占有的经济基础上的。由于消灭了人剥削人的经济基础，生产的社会化成为真正的事实。关于共产主义社会保障基金的来源，马克思认为它是劳动人民剩余劳动的积累，它是通过社会总产品的分配和再分配最终形成的。他指出：“如果我们把‘劳动所得’这个用语首先理解为劳动的产品，那么集体的劳动所得就是社会总产品。现在从它里面应该扣除……用来应付不幸事故、自然灾害等的后备基金或保险基金。从‘不折不扣的劳动所得’里扣除这些部分，在经济上是必要的，至于扣除多少，应当根据享有的物资和力量来确定，部分地应当根据概率论来确定，但是这些扣除根据公平原则无论如何是无法计算的”[19]。剩下的总产品中的其他部分是用来作为消费资料的。在把这部分进行个人分配之前，还得从里面扣除：第一，和生产没有关系的一般管理费用。同现代社会比较起来，这一部分一开始就会极显著地缩减，并随着新社会的发展而日益减少。第二，用来满足共同需要的部分，如学校、保健设施等。同现代社会比较起来，这一部分一开始就会显著增加，并随着社会的发展而日益增长。第三，为丧失劳动能力的人等等设立的基金，总之，就是现在属于所谓官办济贫事业的部分。”[20]后备基金、教育、保健等福利设施以及济贫事业正是社会保障的重要内容。
根据马克思的论述，在共产主义社会物质资料生产过程中，需要消耗掉一定量的生产资料用来补偿消耗掉的部分，以保证社会再生产的顺利进行。建立后备基金或保险基金，也就是社会保障基金来防备各种社会风险和不幸事故的发生，这是保证社会再生产顺利进行的必要条件。同时，在个人消费分配之前，还要为教育、保健等共同需要部分以及丧失劳动能力的人等设立基金，用来建立福利设施和开展社会救济制度。马克思不仅指出共产主义社会必须建立社会保障制度，而且论证了共产主义社会保障基金是社会总产品的一种必要扣除，取之于民用之于民。这一思想是共产主义国家社会保障的重要理论基础。
共产主义是人类社会发展的最高目标。在对未来理想社会的设计中，马克思主张生产资料公有制，人们生活在没有阶级、没有压迫与剥削的社会里，在分配领域则是按需分配，人人都能够平等、幸福地生活。这种设计实质上表明了未来理想社会是全体社会成员均能够幸福生活的真正福利社会，而这种福利社会是社会保障的最高境界。
3.社会主义社会社会保障的价值取向是维护社会公平
社会主义是资本主义向共产主义发展的过渡。这一时期的社会保障制度虽然具有明显的过渡性，但必须遵循马克思的分配公平原则，这个原则也是社会主义社会保障的价值取向。
马克思认为“生产者的权利是同他们提供的劳动成比例的，平等在于以同一尺度——劳动——来计算”[21]很显然，马克思所言的“平等”就是“公平”的含义，“公平”是以“劳动”为依据的，符合这一尺度的分配是公平的。在以生产资料公有制为主体的社会主义国家，由于生产力水平不高、产品没有达到极大丰富，人们各种需要的满足必须以劳动量为依据，劳动是每一个劳动者获得享受的前提，他们的劳动量与需要的满足量成比例。所以马克思的公平观首先是劳动权利的公平，每个劳动者都拥有参加劳动的公平权利。社会保障属于再分配领域，更加注重分配公平，在劳动权利公平的基础上，对具有过渡性特征的社会主义社会保障制度来说，一方面要鼓励人们积极参加劳动，通过劳动来满足个人的需要，包括退休后养老、医疗等社会保障的需要；另一方面要对那些不能劳动，确需通过社会救济等社会保障措施来满足需要的人们，也应将他们过去或即将为社会提供劳动的大小联系起来，区别对待。在坚持分配公平的基础上，还要注意分配公平是建立在生产力发展水平的基础上，因为“分配方式本质上取决于可分配的产品有多少，而产品的多少当然随着生产和社会组织的进步而改变，从而分配方式也应当改变” [22]。若不注意这一点，仅仅根据需要来提供社会保障，必定会挫伤劳动者生产积极性，造成养懒汉的现象。在社会主义社会，社会成员对于社会保障的享受的程度，必须以社会的发展程度来确定。正如列宁在《国家与革命》文中指出：“恩格斯非常谨慎，他说无产阶级国家‘至少是在过渡时期未必会毫无代价地分配住房。把属于全民的住宅租给单个家庭就既要征收租金，又要实行一定的监督，还要规定分配住宅的某种标准。这一切都要求有一定的国家形式，但决不需要特殊的军事和官僚机构及其享有特权的官员。至于过渡到免费分配住宅，那是与国家的完全消亡’联系着的”[23]。
三、马克思恩格斯关于社会保障
为一切社会生产方式所共有
的论述
社会保障是一切社会生产方式所共有的基础。马克思指出：“如果我们再把剩余劳动和剩余产品，缩小到社会现有生产条件下，一方面为了形成保险基金和准备金，另一方面为了按社会需求所决定的程度来不断扩大再生产所必要的限度；最后，如果我们把那些有劳动能力的人必须为社会上还不能劳动或已经不能劳动的成员而不断进行的劳动，包括(1)必要劳动和(2)剩余劳动中去，也就是说，如果我们把工资和剩余价值，必要劳动和剩余劳动的独特的资本主义性质去掉，那么，剩下的就不再是这几种形式，而只是它们的一切社会生产方式所共有的基础”[24]。这种共有的基础就是劳动者的个人消费；有劳动能力的人为社会上还不能劳动的儿童和已经不能劳动的老人、病人、残疾人而劳动。这也就是说，在去掉社会保障的阶级属性以后，社会保障为一般社会形态所共有。
马克思恩格斯关于社会保障为一切社会生产方式所共有的思想是从两个层面展开的，一是从社会再生产理论展开的，二是从资本主义和共产主义两种社会形态的共有现象展开的。
社会保障同两种生产有密切的关系。物质生产是社会保障的经济基础，人口生产同社会保障也有重要联系。恩格斯明确地表述了“两种生产”的理论：“根据唯物主义观点，历史中的决定因素，归根结蒂是直接生活的生产和再生产。但是，生产本身又有两种。一方面是生活资料即食物、衣服、住房以及为此所必须的工具的生产；另一方面是人类自身的生产，即种的繁衍。一定历史时代和一定地区内的人们生活于其下的社会制度，受着两种生产的制约；一方面受劳动的发展阶段的制约，另一方面受家庭的发展阶段的制约。”[25]马克思在社会再生产理论中论述了两个方面的重要思想：一是物质资料的再生产是社会再生产的重要内容。二是劳动力再生产是社会再生产的必要条件。在论述劳动力再生产的过程中，马克思认为，物质资料再生产是人类生存和发展的物质基础，它是劳动者和劳动资料结合的过程，在进行物质资料再生产的同时，进行着劳动力的再生产，只有在再生产中将劳动力源源不断地再生产出来，社会再生产才能不断地进行下去。劳动力再生产的基本手段是消费，在商品经济条件下，消费的条件主要从两方面得到满足：一是由个人通过提供资本或劳动从市场上获取；二是通过社会保障来满足他们的基本消费需求。在社会化大生产的条件下，劳动者的劳动风险逐渐增加，失业、工伤、疾病等都使家庭保障越来越无法应付新的风险，为了确保劳动力扩大再生产以适应现代经济发展的需求，必须通过社会保障来减轻劳动力在其生命历程中经受的各种风险，保证社会再生产的顺利进行和社会的协调发展。
马克思指出，社会保障是资本主义和共产主义制度下共有的现象。他认为资本主义生产力的发展，大大增加了超过工人维持生命力的直接需要而形成剩余劳动，从而使超过必要劳动的剩余劳动本身成了从个人需要本身产生的普遍需要，为人的需要的丰富性和人的全面发展创造了坚实的物质前提。无论是在资本主义社会，还是在共产主义社会，都必须有剩余劳动，必须有积累，为了社会保障基金的筹集都必须进行社会总产品的扣除。马克思的分配理论从产品分配的扣除出发，将产品分配进行了两次扣除，分别满足生产正常进行的需要和社会稳定的需要。社会保障基金的来源“从整个社会观点来看，必须不断有超额生产，也就是说，生产必须按大于单纯补偿和再生产现有财富所必要的规模进行”[26]而“为了对偶然事故提供保险，为了保证必要的、同需要的发展以及人口的增长相适应的累进的扩大再生产（从资本主义观点来说叫做积累），就需要一定掀的剩余劳动。”[27]马克思指出：“不变资本在再生产过程中，从物质方面来看，总是处在各种会使它遭受到损失的意外和危险中，因此，利润的一部分，即剩余价值的一部分，必须充当保险基金。”[28]因此，剩余劳动和超额生产是社会保障基金的来源，是“一切社会生产方式所共有的基础”[29]恩格斯指出：“劳动产品超出维持费用而形成的剩余，以及生产基金与后备基金从这种剩余中形成的积累，过去和现在都是一切社会的、政治的、智力的继续发展的基础” [30]马克思进一步指出：保险基金，“这也是在剩余价值、剩余产品、从而剩余劳动中，除了用来积累，即用来扩大再生产过程的部分以外，甚至在资本主义生产方式消灭以后，也必须继续存在的唯一部分。当然，这要有一个前提，就是通常由直接生产者消费的部分，不再限于它目前的最低水平。除了为那些由于年龄关系不能参加生产或者已不能参加生产的人而从事的剩余劳动以外，一切为养活不劳动的人而从事的劳动都会消失。” [31]
实现人的全面发展是人类社会发展的必然趋势。人类文明的发展不仅是社会不断地从较低阶段走向较高阶段的过程，而且是人从片面、畸形的发展到自由而全面发展逐步推进的过程。考察社会保障问题必须紧密联系和切实把握这一过程。当前，有一种观点认为，既然马克思认为人的全面发展只能最终在共产主义实现，那么，在社会主义初级阶段存在人的片面发展的现象就是必然的。这种言行严重地误导了关于社会保障的研究。目前，有相当多的人在经济活动中只注重眼前的物质利益，忽视对人本身的精神世界的追求，对人生的意义产生困惑，对人生价值的理解产生偏差，对人的全面发展的终极目标丧失信心，有的只注重个人利益，忽视人的普遍需求，甚至起码的生存条件和发展条件，忽视社会保障问题，这不仅使社会保障的终极目标——人的全面发展被忽视，而直接影响社会稳定，这种观点和所为同社会主义的本性是不相容的。
文章来源：《马克思主义研究》2005年第6期
单位：梅哲，华中师范大学科学社会主义研究所
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