吴辉：中国金融的国家力量为何缺位 -

中国金融的国家力量为何缺位　　

一、中国的国家战略何在　　

中国是一艘大船，上面载着13亿人口。五千年来，中国经历了若干的动乱、饥荒、改朝换代。现在轮到共产党给这艘船掌舵了，我们要把这艘船引向何方？怎样才能避免饥荒、动乱和政权的崩溃？怎样才能可持续发展、国泰民安？

自汉唐以来，一个王朝的平均寿命都在200年左右。两百年是一个漫长的时间，如果人的繁殖周期是20年，200年可以繁殖10代！如果一个人生两个孩子( 没有计划生育的时候，一个家庭六七个子女是普遍现象)，经过10代，就是2的10次方，一个人可以变到1024个！一个100万人的王朝，经历200年之后，就可以达到10亿人！在生产力低下的情况下，这个时候如果还没有动乱和改朝换代，那将是不可思议的，因为如果再过上200年，人口将增加到1万亿！王朝不毁灭，地球毁灭。当然，地球毁灭是不可能的，所以只能是王朝毁灭。

大家去看中国的历史，从有文字记录的历史来看，周朝800年天下，其中有400年动乱；秦汉归为一统，出现了中国历史上最强大、最鼎盛的王朝，就是汉朝。汉朝持续400年，但是中间出现了动乱，西汉和东汉，其实是两个王朝，只不过是东汉王朝需要继承西汉的品牌，才凑足了400年。从马王堆出土的文物看来，西汉王朝已经鼎盛到了极致。汉朝以后，从三国、两晋、南北朝，又是400年的动乱。动乱期间，人口大规模被淘汰，生态得以恢复，据考证，两晋时期，野生的大象都已随处可见。这种状况一直持续到隋唐，终于迎来了唐朝的统一和兴旺。但好景不长，唐朝中间出现了安史之乱，人口又被淘汰三分之二，十室九空。唐朝的后半期，一直在不断的战乱中度过。五代十国，更是经历了中国历史上最恐怖、最血腥的六十年洗礼，然后才迎来了宋的统一。蒙古人依靠他们的铁骑，建立元朝，但不到一百年就垮了，治国水平远远比不上汉人。明、清两代，很了不起，都持续两百多年，但到了晚期，李自成、洪秀全的出现，是历史的必然，经过十几代的繁衍，人太多了，命贱，动乱、改朝换代是历史的宿命。这就是所谓的“分久必合，合久必分”。

观今宜鉴古，无古不成今。从历史的长河来看，共产党执政不过60年，就已问题多多。60年仅仅相当于一个王朝200年寿命的30%，好比一位百岁老人正处在“男人三十一枝花”的时候，这个时候，如果拿不出清醒的国家战略，能活到100岁吗？四十岁得癌症死去的大有人在。所以要赶上汉、唐、宋、明、清，还差得远！

当然，现在胡锦涛同志提出了“科学发展观”，很好。但什么是科学发展，怎样才能实现“科学发展”？这个事情，说起来容易做起来难。

二、资源是立国之本

人要活命，吃穿住行，哪一样都离不开资源的支撑。

吃，民以食为天，最重要。托袁隆平的福，我们已经三十年没饿过肚子了。没有袁隆平，中国乃至全世界，不会是这个样子。过去长工给地主干活，一年只有三餐半肉，过年一餐，尝新一餐，夏至一餐，中秋半餐。现在我们普通老百姓，餐餐有肉吃，比过去的地主还好，为什么？因为粮食增产了。如果没有杂交水稻，人吃都不够，还能喂猪？要餐餐吃肉，那是痴心妄想。

杂交水稻利用太阳能，是可再生的资源。可现代农业已经对不可再生的资源有了深厚的依赖，这就是化肥、农具、水利、运输，化肥需要消耗煤炭，农具需要钢铁、石油，水利、运输同样离不开钢铁、煤炭、石油。

如果没有煤炭，农田灌溉所需要的电力就成了问题。如果没有石油，粮食的运输就会受到极大的限制。

穿，以前的农耕社会，靠的是棉、麻、丝，这也是地里长出来的，可再生、可持续。但传统的农业已经满足不了现在这么庞大的人口需要，所以化学纤维大行其道，而化纤所消耗的是石油，不可再生的。

住，过去是土砖房，可再生。但现在，是高楼大厦，水泥钢筋，这也是不可再生的。

行，过去靠两条腿，当然可再生、可持续。但现在的汽车飞机，必须依赖石油——又是不可再生的资源。

一言以蔽之，现代社会已经离不开不可再生的资源，主要是煤炭、钢铁、石油。自瓦特的工业革命以来，人类短短两百多年创造了比过去两百万年还要多的财富，人口也因此剧烈增长，与人类对于不可再生的矿物能源的利用是分不开的。如果地球上的不可再生的资源陷入枯竭，工业文明将会无法挽回地崩溃，地球上95%的人口必须领死！

有人说，到了地球资源枯竭的那一天，人类一定能想出新的办法，譬如说，距地球150亿光年的地方有一个和地球非常类似的星球，人类可以向那里进行星际移民。等等。

我想负责任地告诉大家，人类生存在资源约束的极限之内，资源枯竭，人类是没有任何办法的。150亿光年之外存在的那个星球和地球类似，可那是150亿年前的事情，光线从那里跑到这里就需要150亿年，我们再以光速飞过去，那个“可供人类居住的星球”已经是300亿年之前的事。而且把飞船加速到光速，需要无穷大的能量，人类如果有这个能量，还用得着移民吗？

道理无须多说，共产党要贯彻科学发展，最核心的，就是节约资源。在维持国家安全和国民幸福的前提下，尽量降低、减少对不可再生资源的消耗。这是国家长治久安的根本保障。

可是我们的官员，口口声声“发展才是硬道理”，他们知道资源的重要性吗？他们知道“发展”必须以资源消耗为代价吗？他们把“节约资源”、“可持续发展”贯彻到了“科学发展”的行动中去了吗？

三、发展过程中的国家战略缺位

“发展才是硬道理”，这在三十年前毫无疑问是正确的。经过了国民经济的长期停滞，发展当然是硬道理。但发展是有限度的，也是有代价的。三十年后的今天，情况发生了种种变化，我们需要清醒地认识当前的形势，斟辨国家的发展方向，走一条理性、科学、可持续的发展之路。在此关头，中国迫切需要唤醒、形成自己的国家战略，而不是盲目发展，误入泥潭。可以这么说，对于不可持续的发展，资源消耗极大、环境代价极严重的所谓“发展”，“停滞”也是硬道理！这样的“停滞”甚至比“发展”更重要，道理更硬！

美国人比我们高明许多，至少在十年前，美国人鼓吹“新经济”，把高耗能产业向中国转移的时候，就有了高瞻远瞩的布局。

美国人知道资源的重要，在向中国渗透的每一个步骤中，都瞄准了中国的资源。美国人的若干行动，费尽心机，但其核心的战略只有一个，那就是掠夺中国的资源。

资源是立国之本，资源的寿命决定了文明的寿命，更决定了政权的寿命。而在近十年来，特别是加入WTO以后，中国盲目效仿美国，国家战略一直缺位，导致国家经济形势陷于非常被动的局面。兹例举如下：

第一，关于知识产权。其实中国人自己是很富创造力的，嫦娥一号，一百五十万行的程序，都是我们自己写出来的。中国搞嫦娥一号的花费，不过是修一条高速公路的钱。但我们按照西方人的逻辑，搞所谓的“保护知识产权”，结果就是沦为它们的“专利奴”，搞什么都得向洋人们交钱。知识这个东西，是可再生的，资源消耗小，外国人抓住这一点，明显就是要弄走中国的资源，可我们对此没有足够的重视。

反观西方人对知识产权是什么态度？近三十年来或者是近一千年来，人类最大的知识产权，莫过于袁隆平的杂交水稻，可是鬼子们是没有为此付过钱的。有兴趣的人士可以去统计一下，中国是保护了谁的知识产权，我们为此失去了多少，又得到了多少。

第二，关于民族品牌。品牌沉淀在人们的心理，决定着人们的购买偏好，是产品价值实现关键环节。打造一个品牌不容易，需要一代代人为之付出心血。品牌一旦建立起来，就可以永远传承，其价值贯穿一个产业的生命周期，是无法估量的。洋人们瞄准了这一点，大肆收购中国的民族品牌，占据这个命脉，就可以无限制地、世世代代地享用中国的资源。

更糟糕的是，洋人们收购中国的民族品牌，并没有付出真金白银，而是用印钞机一转，给你一把钞票，就说你这个品牌是他的了。而我们拿到的洋钞票，都在央行变成储备，其购买力被洋人锁定，无法实现。这样一来，中国的民族品牌等于是拱手白送。

中国的民族品牌被外国人收购，意味着国家资源的巨大流失。

第三，关于市场准入。我们看美国人在中国都干一些什么，可口可乐，卖水的，一罐5元的碳酸水，其成本只有一两毛钱，利润1000%以上。微软，一张光盘成本也只要几毛钱，卖几千块钱，利润10000%还不止。耐克球鞋、麦当劳、汉堡包，都是用中国的材料在中国生产，美国人贴上自己的品牌，就以高于成本十倍的价格卖给中国人。所有美国进入中国的产业，美国人自己控制的，都是资源消耗极小、利润极高的买卖。而交给中国人的，却是电解铝、钢铁、化工这样资源消耗极大、环境污染及其严重的产业。美国人向中国卖水、卖迷信（所谓的品牌，其实就是迷信）这些可再生的东西，而中国向美国卖煤炭、钢铁、洗衣机、鞋子这些真金白银的血汗，而且利润微薄。通过这种资源含量极不对称的贸易，洋人们又从中国弄走了大量的资源。

贸易自由化还是贸易保护主义，美国人非常清楚，而且收发自如。如果自由化对他有利，能搞到资源，他就要自由化。如果他搞不到资源，他就玩贸易保护主义，这是一位加拿大资深人士的内心感悟。

第四，关于补贴资源型出口。资源本来就不应该出口，但我们恰恰相反，反而补贴资源型出口。我们不知道相关的决策部门是如何思考的，如果不是里通外国，至少是脑子进水。

第五，关于巨额外汇储备。这是所有中国经济问题中最严重、最荒诞、最要命、最不可思议的问题。储备2万亿美元，意味着给美国人奉献了15万亿人民币的实体财富。可以毫不夸张地说，这个外汇储备是“卖国”的钱。把中国的优质国有企业、优秀民族品牌、战略性经济支柱都卖了，才得到了这么多的储备！

可荒诞之处在于，我们这两万亿美元，它不是真金白银，而仅仅是900吨纸张！央行的大员绝对不会不知道，货币的发行是央行的负债，我们储备2万亿美元，意味着美国人欠我们2万亿美元的商品！如果美国人不出口商品还债，那么中国所持有的美金只能无限贬值！中国所奉献的15万亿人民币的实体财富，可以完全变成白给！

如果中国的央行不储备美元，那么这些中国人手中的美元就会转变为对美国的商品进口，巨额资源流失根本就不可能形成。让中国储备巨额外汇，构成了对中国最大的资源掠夺。

第六，关于外汇投资公司。美国人只要关闭出口，那么美元贬值就会大大降低境外美元的购买力，但对美国国内没有太大影响。但时间一长，还是会影响美元的信誉。于是美国人精心策划了一个办法，就是引诱中国的外汇储备去美国投资，等中国的储备大量进入美国之后，美国人就突然将其“次贷”分掉。这样一来，中国是货也没了，钱也没了。大半个中国的财富免费流到了美国人的手中。

这还不够，美国人得了便宜还卖乖，明明是吞掉了别人的投资，还一脸苦相，大肆炒作“金融危机”，好像美国成了最大的受害者。这也难怪，美国是发达国家，地底下在一百年前就已经被挖得差不多了，它必须依靠外国的资源。掠夺别人的资源还叫苦，这是天意，美国的衰落，无可挽回，因为天意不可违。

中国储备外汇，没有及时将外汇转化为资源进口，已经构成大错，而成立“外汇投资公司”把外汇储备在交给别人，这是错上加错！完全没有判断力，唯钱是问，想昏了头，看不到经济现象背后的资源本质。

落到今天，国家的半壁江山已经拱手送人，谁来收拾？

美国人搞“次贷”危机，这个篓子也捅得太大，这已经不是掠夺资源了，而是把别人的国家整个收下，只差颠覆共产党、改朝换代了。

四、国家战略缺位导致国家力量缺位

没有战略就没有行动，没有行动就只能随波逐流。中国经济的被动局面，归根结底是战略的缺乏。

我要再说一说中国的股市。早在2007年8月中国股市牛气冲天的时候，我就断言了它必定跌回2000点，并且对它给出了“三个没有”的评价，即“没有战略”、“没有主权”、“没有灵魂”。“三个没有”，归根结底还是一个资源问题，即“没有资源意识”。

知道比尔盖茨为什么成为“世界首富”吗？仅仅是他那个“晕倒死”操作系统，可能吗？盖茨在上市之前，顶多能算一个举步维艰的小业主；首富？还是世界的？我看他做八辈子的梦都达不到。盖茨的财富，主要来源于股市。但股民是傻瓜？你那个“晕倒死”的微软又微又软，随随便便就能给人盗版，买你的股票能发大财？

微软的成功有着一个惊天的秘密，那就是盖茨被格林斯潘看中了。这张几毛钱的光碟，吹起来之后能卖几千块钱，这个东西如果卖向全世界，可以给美国换回大把的资源！既然如此，那么不惜一切代价，要把这个泡泡吹起来。众所周知，格林斯潘是美国真正的老大，掌管着美国的印钞机，盖茨被老大所看重，岂有不富之理？不管你赔多少钱，不管你赔一年还是赔两年，还是年年都赔钱，我都要撑着你。我们知道，股市是一个墙倒众人推，众人拾柴火焰高的地方，有了格老打底，盖茨的股票节节攀升，这个泡泡就吹起来了，于是普通老百姓也跟进，盖茨真的就日进斗金了，世界首富，就是这么来的。

反观我们的股市，能有这样高瞻远瞩的战略吗？我们能否找到一家这样的企业，只要它能（或者是可能）给国家弄回资源，不管他赔多少钱，它的股票都会往上涨？

不可能。

首先，中国的金融当局没有资源意识，也就谈不上资源战略。我们口口声声称自己是世界第一出口大国，还沾沾自喜，也不深究一下我们通过出口得到了什么？中远公司的人都知道，向外国出口的船舶，装得满满的，回来却全是空的，还要去找东西压舱。占中国GDP40%的出口，换回来的是一堆废纸，这个出口相当于是直接扔进了太平洋。如此没有资源意识的金融当局者，怎么可能在股市贯彻自己的“资源战略”呢？

其次，中国没有自己的主权基金，20万亿居民储蓄有15万亿属于美国人，即使中国的居民储蓄全部进入股市，也无法与热钱相抗衡。股市被外人控制，这就是“没有主权”，即使你有战略也没有你说话的份。

第三，中国股市没有灵魂，格林斯潘炒作新经济，把高耗能产业向中国转移，人家是高瞻远瞩的布局者，美国的股市是有灵魂的，是可控的，这个灵魂就是格林斯潘。但我们没有，我们只是盲目随波逐流，赚点小钱洋洋自得，到头来连短裤子都赔掉，还搞不清自己是怎么死的。

一个没有战略、没有主权、没有灵魂的股市，股票的涨跌就完全受外国人控制。外国人的战略很清楚，就是要套取中国的居民储蓄，以此来获取中国的资源，享用中国经济发展的成果。美国人为这个战略作了大量的工作，包括成立众多基金以操控股市，包括制定“锁一爬二”的规则，防止中国的非流通股入市等等，这样一来，三下五去二，股市就抬起来了，稍有获利却又不明就里的中国散户大量跟进，等中国的居民储蓄榨得差不多了，一下全部套住！数万亿人民币因此刮入美国囊中。

战略缺位，导致中国金融的国家力量缺位，这是中国股市的悲剧根源所在。

五、储备黄金需要国家主权基金参与

但中国金融的国家力量缺位不仅仅是在股市，还表现在期货市场、外汇市场。

期货市场，譬如黄金，黄金储备是一个国家金融实力的重要标志。美国存在着巨额的逆差，国际市场上的美元去美国买东西，美国拿什么来卖？东西没有，高技术不卖，黄金有一点，少得可怜，这明摆着的道理，如果国际美元吃入黄金，美元将会巨额贬值，甚至无力支付！这种情况在上个世纪六十年代末就曾经出现过。

可美国人要保住美元的地位，就不能让美元对黄金的比价跌得太猛，怎么办？国家基金出面，大量卖出黄金，压低金价（不排除自买自卖的可能性），让那些看准黄金涨价的期货公司扛不住库存压力，交割之日拿不出那么多资金，所以不仅不赚，反而赔钱斩货。

这一斩货，又刚好被美国的国家基金收购。

如果中国有自己的主权基金，以国家的力量出面，不管你多少黄金我都收下，美国人敢这么卖出黄金吗？

中国金融的国家力量在黄金市场上缺位，导致一些民间的期货公司单打独斗，举步维艰，这说明金融决策者缺少远见，尸位素餐。

六、人民币国际化离不开国家主权基金的催化

还有外汇市场，中国的汇率机制没有理顺，货币的交易完全是被动的，导致储备巨额美元而且无法实现购买力，资源损失不可估量。

而那些可能给中国带来资源的货币，如俄罗斯卢布、印尼盾、伊拉克第纳尔、伊朗里亚尔，却没有主权基金去进行操作。是因为金融决策者不懂得资源的重要，所以才没有组织主权基金，在外汇市场上把资源战略付之行动。

人民币的国际化，离不开国家主权基金的支持。譬如有一家企业向俄罗斯卖生猪，遇到了市场困难。如果有主权基金支持的话，问题就很好解决，俄罗斯人民可以用卢布购买我们的猪肉，中国的生猪出口企业拿了卢布，找国家的主权基金兑换成人民币，国家的主权基金拿了卢布，立即用来向俄罗斯进口石油。等到这个贸易关系稳定了，那么我们的生猪出口企业可以要求俄方支付人民币，俄方的人民币哪里来？向中国出口石油，中国就付给他们人民币。有了出口的拉动，进口就可以顺理成章地使用人民币支付。这样一来，人民币的国际化就水到渠成了。

决定人民币国际化的决定性力量，是中国的出口能力，国家的主权基金可以起到很好的催化作用。

如果外汇市场上中国的主权基金不缺位的话，那么中国所有的出口都可以用人民币结算。除了向美国进口必须用美元之外，其他任何结算都不允许用美元！我卖我的东西，凭什么相信你的货币？你没有人民币，说明你没有向中国出口，你就甭想买到我中国的商品！美国的参议员都说，中国制造很好（因为他们只需要用废纸来交换，所以说中国制造好），我们更应该理直气壮地说，中国制造是世界最好的！你有种你就别买中国货！我们是真金白银的血汗做出来的东西，如果没有人民币来支付，那么对不起，我卖不掉我也不给你！

主权基金与出口行动必须如影随形，紧密合作，才能有效推动人民币的国际化。

七、汇制改革是扭转资源流失的致命要点

央行不再储备外汇，外汇由主权基金接受，主权基金根据国家的资源战略合理安排进口，消化外汇，保持国际收支平衡。这是汇率制度改革的要点。

主权基金是有战略的，能花钱，知道怎么花钱，可以去接受外汇，接受外汇之前就知道这笔钱该怎么花。而商业银行是无头的苍蝇，拿了外汇只知道向央行兑换成人民币。央行更没有行动力，拿了商业银行交来的外汇，老老实实藏到西直门的国家金库，变成外汇储备，最后变成一堆废纸。

完了还要搞一个外汇投资，让别人“次贷”一下，把这些废纸也报销掉。

在外汇市场上作无头苍蝇，这种情况再也不能持续了！

谁如果放任这种情况的继续，谁就是中华民族的罪人！

前货币会委员余永定对中国储备美元、购买美国国债的行动表示了高度的担忧，但余永定同志的态度还是不够鲜明。说什么“如果外汇储备继续增长的局面无法扭转，那么，应该确保已有的和新增的外汇储备的保值增值”——这是什么话？外汇储备仅仅是一张纸，储备的本身就意味着资源的流失，这样的情况怎么还要让它持续下去呢？——好比一个病人在流血，你能说，如果病人流血的局面无法扭转，那么应该确保新流出的血，应该用等量的水来补充，这行吗？！

当然，外汇储备不是一张普通的纸，而是一张代表了债权的纸，但这个债权是没有担保的，某种意义上与废纸无异，甚至比废纸更危险，你拿着这个东西，人家会算计着要你的命！

外汇储备无论如何不能再增长，极端的做法，不排除直接用枪，封闭码头，动用军队阻止中国的免费出口！当然，我们没有必要走到这一步，但即使这样做，也是有理由的！——你给的是“假钞”，别拿走我的货！——虽然你给的是真钞，但你这个真钞跟假钞一样没有购买力！你是瞅准了中国没有认证并实现外汇购买力的制度缺陷，弄走我的东西，我现在已经发现上当了！对不起，请你把东西留下！

我早就说过，不要以“就业机会”为理由支持免费出口，如果说“免费出口”也算是就业机会，那么还不如直接给这些失业的人增加救济金，这样维持了社会稳定，还减少了资源的流失！

余永定同志主张发行熊猫债券，把中国巨额的美元储备，通过贷款的形式，分散给那些需要美元的国家，以降低外汇储备的风险。这个想法，可以说是用心良苦。但这样做还有一个重要的前提，那就是改革中国的汇率制度。

如果汇率制度不改革，中国的商业银行还是像无头苍蝇一样，在市场上不问青红皂白地储备美元，那么好，中国把美元借出去——譬如前不久中国就借给了蒙古30亿美元，这会有什么结果？——结果就是蒙古人拿了美元，又到中国来购买东西，给中国造成进一步的资源流失！

在改革汇制、堵住滥收美元这个出口漏洞之前，任何用投资方式处置美元储备的方法都是愚蠢的！中国的储备只能用来进口，不可以做任何投资！

迅速成立国家主权基金，改革汇率制度，在央行不接受外汇的情况下，通过激活民间外汇市场和国家主权基金，来堵住免费出口的漏洞，是扭转中国资源流失的致命要点！

刻不容缓！

八、请神容易送神难

股市、期市、汇市，中国金融的国家力量都是缺位的，造成这种情况的根本原因，是中国国家战略的缺位。这种情况持续下去，中国的资源将很快流失殆尽，二十年后，中国的老百姓就等待着亡国灭种。

目前的形势非常清楚，中国的居民储蓄从2004年的7万亿猛增到现在的20万亿，与此同时国家的外汇储备暴涨到2万亿美元，这意味着给美国人印刷了15万亿人民币，也就是说，美国人占有了中国20万亿居民储蓄的70%！中国战略性的产业包括舆论媒体，都已经被美国人控制。中央要想重整自己的金融战略，必将受到既得利益集团和美国人所控制的舆论工具的巨大干扰。

唯一值得欣慰的是，现在国家的主权还在，中央军委还没有被卖掉。但我们下一步怎么办？若顺从美国人的意志把中国的资源榨干，老百姓必定大规模非正常死亡，共产党必定壮年夭折，改朝换代。如果不顺从美国人的意志，那么请神容易送神难，政治讹诈、舆论毁谤、社会动乱（受美国指使），也够共产党受的。

没有人能整垮共产党，法轮功、民运、达赖、台湾，都无法构成对共产党的威胁。能让共产党遭受毁灭性打击的，只能是共产党自己。

确实，掉个脑袋碗大的疤，只要愿意死人，只要愿意亡国灭种，再大的问题也不是问题。但中国人民能坐以待毙吗？九泉之下，我们怎么向五千年来的列祖列宗交代？

简介：

吴辉，又名吴霏，男，39岁，独立学者。1989年毕业于湖南农业大学资环系。长期研究资源问题，并且把资源学的方法应用于经济学的研究，获得了许多原创性的见解。曾经筹备过“北京能源俱乐部”，与许多能源专家交往甚密。见过霍金，崇拜卡诺、普里高津、沈华嵩和哈肯。目前正在撰写专著《时间的方向》，试图把人类文明放到宇宙大爆炸的背景下来研究，沿着时间的方向往未来再看两百年。

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