在今天，值得我们中国人记住的几组“数字” （2008-2-1）
——关于中国的 “人民币增值”及有关问题 （6）
一 、中国2005～2007年的外汇储备净值和人民币对美元的汇率
2005年末，中国的外汇储备为： 8188.72亿美元；
——2005年末，人民币对美元的中间价为：1美元兑换8.0702元人民币；
2006年末，中国的外汇储备为：10663.00亿美元；
——2005年末，人民币对美元的中间价为：1美元兑换7.8087元人民币；
2007年末，中国的外汇储备为：15282.49亿美元；
——2005年末，人民币对美元的中间价为：1美元兑换7.3647元人民币。
hzr 简述：
1，2007年12月31日，中国的外汇储备为：15282.49亿美元，超过日本，跃居世界第一；这15282.49亿美元的外汇储备到2008年1月31日，人民币对美元的中间价已经变为：7.1853元人民币兑换 1美元；
2，2008年1月31日的人民币对美元的中间价与2007年12月31日的人民币对美元的中间价相比，31天共“升值”0.1794元，也就是说中国31天前的外汇储备，如今又被美元对人民币“贬值”了2714亿元人民币：
（15,282.49×7.3647）－（15,282.49×7.1853）=
112,550.954103－109,809.285397=人民币2,741.679亿元
3，这2,741.679亿元人民币，在短短31天就“化为乌有”,平均每天“缩水”88.44亿元人民币！——这是值得我们中国人在今天记住的数字。
二、中国在2006年（末）的对外债务，合计数为: 32,298.784亿美元
这些“对外债务”的简单分类如下——
1，国务院部委的“对外债务”合计：3,435,393.6万美元
国际金融组织贷款：2,707,403.6万美元
国外银行及其它金融机构贷款：69,278万美元
对外发行债券658,712万美元
2，中资金融机构的“对外债务”合计：7, 036, 287.5万美元
外国政府贷款 ：27,666,480万美元
买方信贷 ：127,611万美元
国际金融组织贷款：4,652,068万美元
国外银行及其它金融机构贷款 ：7,917,326万美元
向国外出口商、国外企业或私人借款：133,044万美元
对外发行债券 ：7,476,297万美元
与贸易有关的信贷 ：19,440,489万美元
非居民存款 ：2,251,320万美元
国际金融租赁 ： 6,872万美元
补偿贸易中用现汇偿还的债务 ：195,765万美元
其他 ：495,603万美元
3，外资金融机构的“对外债务”合计：4,963,383.6万美元
国际金融组织贷款 ：1,022.1万美元
国外银行及其它金融机构贷款 ：4, 364, 625.9万美元
向国外出口商、国外企业或私人借款：42,093.6万美元
与贸易有关的信贷 ：615,097 万美元
非居民存款 ：486,740.1万美元
国际金融租赁 ：368万美元
其他 ：7,024.2万美元
4，外商投资企业的“对外债务”合计：6,084,254.4万美元
国际金融组织贷款 ：5,7698.4万美元
国外银行及其它金融机构贷款：902,552.5万美元
向国外出口商、国外企业或私人借款：91,335.4万美元
对外发行债券 ：15,401.7万美元
与贸易有关的信贷 ：4,523,132.4 万美元
国际金融租赁 ： 448,484.4万美元
补偿贸易中用现汇偿还的债务 ：1,492万美元
其他 ：45,500.4万美元
5，中资企业的“对外债务”合计 ：352,083.9万美元
买方信贷 ：2, 230万美元
国际金融组织贷款 ：49, 614.9万美元
国外银行及其它金融机构贷款：11,308万美元
向国外出口商、国外企业或私人借款：27,786.1万美元
国际金融租赁 ：251,683.9万美元
补偿贸易中用现汇偿还的债务：9,061.5万美元
其他 ：399.5万美元
6，贸易信贷的“对外债务”合计：10,400,000万美元
7，其它的“对外债务”合计：27,381万美元
买方信贷 ：450.6万美元
国外银行及其它金融机构贷款：3,798.9万美元
向国外出口商、国外企业或私人借款：21,825.9万美元
其 他 ：1,305.6万美元
8，中国在2006年的“对外债务”合计数为 ：322,987,840万美元
外国政府贷款 ：2,766,648万美元
买方信贷 ：2,781,115.2万美元
国际金融组织贷款 ：5,851,728.7万美元
国外银行及其它金融机构贷款 ：898,174.9万美元
向国外出口商、国外企业或私人借款：4,628,142.4万美元
对外发行债券 ：1,421,743.4万美元
与贸易有关的信贷 ：2,005,558.6万美元
非居民存款 ：711,872.1万美元
国际金融租赁 ： 701,223.5 万美元
补偿贸易中用现汇偿还的债务：28, 787.2万美元
贸易信贷 ：10,400,000万美元
其他 ：103,790万美元
三、附录：从人民币“升值”，看外资入股中国“建行”的经济实效 （摘录）
2002年3月15日上午，朱镕基总理在九届人大五次会议记者招待会上对中外记者说：四大国有银行有十几万亿人民币的资产。……我想个别的支行，分支机构发生这种违规事件，不会影响中国银行，中国金融界的信誉，也不会影响中国银行将要在国内或者在国外上市的目标。
2004年5月28日，《经济参考报》传出新华海外财经报道：中国政府近期将批准中国建设银行的重组计划，为该银行拟议中的海外上市扫清道路。母公司将作为控股公司，旗下资产包括股份公司、投资银行子公司中国国际金融有限公司及地产等其他非银行业务。股份公司将持有建设银行的银行业务，成为今后上市的工具。——2004年9月21日，中国建设银行股份有限公司正式宣布成立。
中国建设银行在中国拥有超过1.4万家分支机构。截至2005年6月30日，总资产达42,241亿元人民币，总贷款23,744亿元人民币，总存款37,813亿元人民币；贷款占中国总贷款市场份额约12%，存款占中国总存款市场份额约13%，是中国最大的商业银行之一。
2，中国建设银行在香港上市之前
2005年1月21日布隆博格报道：中国建设银行在一份声明中说，自己将成为四大国有商业银行中第一家在国内市场公开上市的银行。声明中没有透露具体的上市日期，但明确表示将在今年底前完成上市工作，上市日程时间表已经制定出来。
2005年5月18日，中国银行业监督管理委员会主席刘明康在题为“中国银行业改革近况”的专题讨论会上说：尽管中国的商业银行有很多困难需要克服，但它们都会考虑海外上市并一直在积极做准备。海外上市对中国商业银行的改革非常重要。银行应该接受来自市场的压力和对透明度的要求。过去两三年，中国的商业银行改革在公司治理和资产质量控制等方面取得了显著进展。在未来的改革中，商业银行应更注重学习技能，关注所面临的威胁和挑战，并对这些挑战进行分析。以中国银行和中国建设银行为代表的在资产质量控制方面的变化。近年来，中国商业银行的资本充足率有了很大的改善。——刘明康说，作为监管者，银监会有非常明确的战略，就是要建立一个有弹性的银行产业。
2005年6月20日 ，中国金融网于10点15分传出：2005年 6月17日，建行与美洲银行签署了战略投资协议：美洲银行将分阶段对建行进行投资。首期投资25亿美元购买中央汇金投资有限公司持有的建行股份，第二阶段将在建行计划的海外首次公开发行上市时认购5亿美元的股份，未来数年内美洲银行还可增持建行股份，最终持股可达19.9％。中国建设银行董事长郭树清表示，引进战略投资者对建设银行来说具有“里程碑”意义。作为整个交易的一部分，建行和美洲银行还签署了战略合作协议，美洲银行将在众多领域向建行提供战略性协助。这些领域包括公司治理、风险管理、信息技术、财务管理、人力资源管理、个人银行业务（包括信用卡）以及全球资金服务等。根据协议，美洲银行将在建行董事会中拥有1个席位，同时还将向建设银行派遣大约50名人员在以上领域提供咨询服务。美洲银行首期斥资25亿美元参股建设银行和美洲银行日前在北京共同宣布，双方签署了关于战略投资与合作的最终协议。——这项交易是迄今为止外国公司对中国公司最大的单笔投资。
《中国贸易报》编辑记者张伟勋在2005年7月13日报道，他从摩根士丹利获悉，中国建设银行股份有限公司与淡马锡控股（私人）有限公司（以下简称“淡马锡”） “闪电联姻”，淡马锡将通过全资子公司“亚洲金融”对建行进行股权投资，日前建行已经和淡马锡旗下的亚洲金融签署了关于战略投资的最终协议：亚洲金融将在建行计划的海外首次公开发行时以公开发行价格认购10亿美元的股份，并将根据政府批准的情况购买中央汇金投资有限公司持有的部分建行股份。根据双方的约定，亚洲金融将致力于帮助建行完善公司治理结构，包括向建行推荐一名合适的董事人选。
人民网在2005年10月14日15:13:18转发新华网刘诗平报道：中国建设银行董事长郭树清13日宣布，从2005年10月14日起，建行将在香港公开招股，27日在香港交易所挂牌上市。届时，建行将成为中国四大国有商业银行中首家在海外上市者。——郭树清在通过视像会议系统进行的公开招股新闻发布会上说，建行将通过其全球发行计划发行264.85亿股H股，并授予承销商可根据超额配股权额外出售39.72亿股H股。其中在香港公开发售13.24亿股H股，占总发行的5%……
据新华网刘诗平报道：中国国际金融有限公司、摩根斯坦利和建银国际金融有限公司为此次全球发行的联席全球协调人，摩根斯坦利、中金公司和瑞士信贷第一波士顿为联席账簿管理人，中国国际金融（香港）有限公司、摩根斯坦利、瑞士信贷第一波士顿和建银国际为香港公开发行的联席牵头经办人。
——这就是说，美国银行和淡马锡公司建行在香港上市前，已经分别斥资25亿美元和14.6亿美元购买建行股份。按照中国建设银行董事长郭树清在2005年11月20日透露的成交价，美国银行按每股1.15元人民币购买建行股份，淡马锡公司按每股1.19元人民币价格购买建行股份；这就是说美国银行。当时，人民币对美元的汇率是1美元兑换人民币8. 2765元，25亿美元可兑换人民币206.9125亿元，大约可购买建行股份180亿股；淡马锡公司14.66亿美元，大约可购买建行股份102亿股。姑且不说美国银行还有受法律约束合作协议，美国银行在建行的股份最高为19.9%。仅就美国银行和淡马锡公司在建行投入的39.66亿美元购买建行14.1% （9％＋5.1%）的股权而论，这两家外资股东在中国建设银行已经持有大约302亿股建行股份！
据《每日经济新闻》2005年10月27日 02:48报道：：“今天，建行将以每股2.35港元的价格在香港联交所正式挂牌上市。”——如果按照当时的发行价格2.35元港币（1港元 = 人民币1.0427元；2.35港元 = 人民币2.45元）计算，302亿股的价值就是人民币739.9亿元！如果按照那时的汇率“1美元兑换人民币8.084元”计算，人民币739.9亿元就是91.526亿美元；美国银行和淡马锡公司投入中国建设银行的39.66亿美元，历时不到三个月，就在建行股份升值中获得51.866亿美元（大约为419.285亿元人民币）的暴利！
2，中国建设银行在香港上市之后
中国建设银行在香港上市以后，市价很快就涨到每股5.35元港币！
如果按照每股5.35元港币计算，美国银行和淡马锡公司在建行上市前以25亿美元和14.6亿美元购买建行股份302亿股的市值，就是1615.7亿港币。按1美元兑换7.8元港币计算，就是207.14亿美元，美国银行和淡马锡公司在建行投入39.6亿美元，快速地增大到207.14亿美元；这同中国将30亿美元投入美国“黑石”，仅30天就“损失”人民币55亿元——相比之下，中国的那些“内战内行，外战外行”的“金融专家”，真可算是中国自称“精英”中的“典范”！
在今天的互联网上，可以查到周鹏飞在2007年12月14日的《新京报》上透露：美国银行首席执行官肯·列维斯昨日表示将对部分股权进行变现。目前美国银行在建设银行持有8.5%的股权。2005年6月美国银行投入30亿美元成为建设银行的战略投资者，现在这些股权按市场价格计算已经上升到190亿美元。由于美国银行在周三公布第四季度盈利展望时，结果“令人相当失望”；是否会用出售部分建行股份以盈利来弥补美国银行第四季度损失，其首席财务官乔·普莱斯曾称“正在与建行高层商谈将持有的部分“建设银行”股票“变现”问题，但没有透露将出售多少股权。很明显，受次级债危机影响，美国银行内部可能资金紧张，急需资金进行资产重新配置。美国银行首席执行官肯·列维斯在昨日表示“正在与建行高层商谈具体的“让他们感觉合适的持股水平”时，建行A股股价下跌1.73%，报收9.83元。
四、应该对比一下：中国“金融专家”把50亿美元投向“美国摩根士丹利”
我们在谈论“人民币对美元升值”问题的过程中，是否应该想想：美国人在把“美元”投入中国的“技巧”，以及美国人在“收回投资”时的“放大倍数”？
在2007年与中国建设银行关系密切的美国投资银行摩根士丹利“身陷困境”时，中国的中投公司立即对本财年第四季度损失达到35.88亿美元的摩根士丹利施以援手。“根据国际通行的商业原则行事，做遵守法规、诚信负责的投资者”，注入50亿美元“购买摩根士丹利可转换股权单位”，“并不参与摩根士丹利的日常管理。”——据报道，受次贷危机影响，摩根士丹利股价今年以来缩水近四成，市值从年初的800多亿美元缩至500亿美元。摩根士丹利原来采取的风险控制手段并未奏效，导致减记额度的提高。在2007财年报告中，摩根士丹利再次宣布了57亿美元的资产减记。在总共94亿美元的减值中，有78亿美元是基于摩根士丹利在美国的次贷业务。
中国的“金融专家”们在投资“美国黑石”蒙受巨额经济损失后，又把50亿美元注入“市值”只有500亿美元、全年利润仅为25.63亿美元的摩根士丹利，而且入股比例没有达到10%，仅属于“财务投资”，既不会向摩根士丹利派出董事，也不参与摩根士丹利的日常经营。——连华尔街人士也坦率地表示：“中投公司这点是非常明智的，一旦它想要参与到摩根士丹利的经营活动中来，我想有些客户也许会选择离开，当然，这倒并不是因为什么政治因素。”
那么，这种“并不是因为什么政治因素”的50亿美元的投资，是否也没有什么“经济因素”？——在美元不断贬值的时候，中国的“金融专家”们竟然进行如此典型的“精英表演”，连美国财政部下属的外国投资委员会也为之“不加刁难”地予以“放行”，让这样的“投资”顺利地进入美国的摩根士丹利……
如今时间已经过去了一个多月，中国的“金融专家”们投入美国的50亿美元，正按照“协议”享受年息9% 的“经济效益”——同时，也在随着美元的贬值而“缩水”……
hzr 后记：本文中的数据，均来源于国家外汇管理局的《统计数据与报告》；中国外债的数据，是hzr 在2008年2月1日查对国家外汇管理局的“中国外债数据”后加以整理而写成。
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